Рассмотрены принципы, этапы и методы планирования, разработана схема планирования объемов продаж основанная на методе необходимости завоевания определённой доли рынка, с учетом экономически-активного населения на территории присутствия банка и закредитованности населения. Бизнес-Планирование ключевой элемент системы управления банковской деятельности обеспечивающий оперативную деятельность подразделений для достижения среднесрочных и долгосрочных стратегических целей. , , , . . Процесс бизнес-планирования — один из ключевых элементов системы управления. Его основная цель — обеспечить оперативную деятельность подразделений для достижения среднесрочных и долгосрочных стратегических целей. Процедура бизнес-планирования призвана обеспечить решение следующих задач: Общие принципы процесса бизнес-планирования Система бизнес-планирования основывается на общих принципах: Нацеленность на получение прибыли. Конечной целью деятельности банка является получение прибыли, без чего невозможно его долгосрочное существование в условиях конкуренции.

2. Бюджетирование деятельности коммерческого банка

Бюджетирование деятельности КБ 2. Он заключается в принятии конкретных решений, позволяющих обеспечить эффективное функционирование и развитие организации в будущем, уменьшить их неопределенность. Плановые решения могут быть связаны с постановкой целей и задач, выработкой стратегии, распределением и перераспределением ресурсов, определением стандартов деятельности в предстоящем периоде.

Модель допускает планирование стратегических KPI банка на горизонте лет и планирования, управление контроллинга, бизнес-подразделения Формирование и балансировка бюджетов, Управление контроллинга инструмент для построения систем бизнес-моделирования и бюджетирования от.

Основная терминология Административно-хозяйственные расходы АХР — совокупность неоперационных расходов, направленных на обеспечение хозяйственной деятельности. Бизнес-план — документ, включающий в себя Финансовый план и плановые задания по объемным и финансовым показателям по отдельным продуктам и услугам, территориальным подразделениям и каналам продаж Бизнес-стратегия Банка — программа достижения целей Банка, определяющая локальные и общие перспективы его развития.

Разработка Бизнес-стратегии Банка предполагает анализ сильных и слабых сторон Банка, анализ возможностей рынка, определение целевого сегмента рынка, анализ конкурентов, изучение взаимоотношений с клиентами и партнерами, определение направления совершенствования старой и разработки новой продуктовой линейки. Бизнес-стратегия является основой для разработки комплекса мероприятий в области маркетинговых коммуникаций.

Бизнес — стратегия Банка утверждается Наблюдательным советом Банка. Бюджет АХР — плановый бюджет административно-хозяйственных расходов на очередной финансовый год. Включает в себя Бюджет развития. Бюджет развития — плановый бюджет расходов на реализацию Проектов развития.

Москва Построение оперативного бюджета коммерческого банка Понятие оперативного планирования бюджета банка, цели и задачи Оперативное планирование — этап бюджетирования, заключающийся в разработке, согласовании и утверждении планов, определяющих будущее финансового состояния банка, а также путей, способов и средств его достижения. Оперативное планирование бюджета банка конкретизирует задачи финансовой деятельности на относительно близкую перспективу квартал с разбивкой по месяцам путем трансформации стратегических показателей в плановые значения статей бюджетов банка.

При планировании в обязательном порядке принимается во внимание прогнозная информация о ряде внешних и внутренних ограничений, действующих в периоде проводимого планирования. Внешние ограничения — это нормативы ЦБР достаточность капитала, допустимый размер открытой валютной позиции, нормативы мгновенной и текущей ликвидности и др.

Цель оперативного планирования бюджета банка — обеспечить эффективное управление ресурсами банка в среднесрочной перспективе.

Чтобы ресурсы банка использовались максимально эффективно, Прежде чем заниматься автоматизацией любого бизнес-процесса, нужно определиться с с которой происходят последовательное планирование и учет 2) ориентирована на формирование бюджета активов и.

По той же схеме можно провести предварительную проверку бизнес-плана финансовому директору компании-заемщика. Полнота и объективность сведений. Проанализируйте бизнес-план компании с точки зрения полноты и точности указанных данных: Все эти сведения банк может проверить своими силами сотрудники собственной службы экономической безопасности или привлечь внешних экспертов.

Поэтому вся информация, содержащаяся в бизнес-плане, не должна противоречить или отличаться от фактического положения вещей. В противном случае банк может расценить это как желание скрыть истинное положение дел, что в свою очередь может привести к отказу в предоставлении кредита. Центральное место в бизнес-плане занимает финансовая модель. Поэтому банк внимательно проверит расчеты в ней на корректность. Анализу подвергнется объективность заемщика в оценке величины плановых показателей проекта прежде всего операционных доходов и расходов , полнота отражения положительных и отрицательных потоков и правильность выбранной методики расчетов.

Финансовое планирование в банке

Данный вопрос регулируется Инструкцией Банка России от Кандидаты на должности руководителей филиалов согласовываются с территориальным учреждением ЦБ РФ, осуществляющим надзор за деятельностью банка. Банк после принятия решения о предполагаемом назначении руководителя информирует об этом территориальное учреждение Банка России и представляет следующие документы: Протокол также должен содержать Ф.

После получения письма с положительным заключением ТУ ЦБ РФ банк назначает избирает на должность руководителя филиала согласованную кандидатуру.

Для организации эффективной системы бюджетного планирования, министерство отчислений, бюджет прочих расходов, бюджет погашения ссуд банков, Бюджет структурного подразделения более низкого уровня является Автоматизация бюджетирования на предприятии · Бизнес- планирование.

Автореферат диссертации по теме"Финансовое планирование и бюджетирование в российских коммерческих банках: Усиливающаяся с каждым днем конкуренция и потребности клиентов заставляют российские коммерческие банки расширять масштабы своего бизнеса, развиваться из банков местного значения в крупные банки.

Банки вынуждены, с одной стороны, развивать и укрупнять сеть филиалов и дочерних банков, и с другой стороны, выводить на рынок принципиально новые продукты. Расширение бизнеса требует детального планирования и контроля эффективности новых точек продаж и результатов реализации новых банковских продуктов. Необходимо также выстраивать систему разделения ответственности и мотивации руководителей филиалов и менеджеров бизнес-направлений в результатах своего труда.

Для банков в последнее время все большую актуальность приобретает задача финансового планирования и бюджетирования. Это обусловлено, в первую очередь, необходимостью постоянного повышения эффективности банковского бизнеса. Задача бюджетирования стала трансформироваться из слабо востребованной технологии управления в насущную потребность организации эффективной работы кредитной организации. Процессы планирования и бюджетирования теперь распространяются не только на хозяйственные операции банка, но и на всю его операционную деятельность.

Комплексный подход при финансовом планировании и бюджетировании позволяет быстро реагировать на изменяющиеся внешние условия функционирования кредитной организации и управлять ее деятельностью с учетом таких изменений. Внедрение комплексной системы финансового планирования и бюджетирования пока еще не стало массовым явлением в российских коммерческих банках.

Такая ситуация может быть объяснена тем, что это, действительно, сложная задача, затрагивающая широкий круг организационных, методических и информационно-технических вопросов. Поэтому многие банки, желающие внедрить у себя комплексную систему финансового планирования и бюджетирования, порой не решаются приступить к этой задаче, опасаясь ее сложности. Вопросы, связанные с планированием и оценкой эффективности деятельности организации всегда были востребованы практикой и находились в центре внимания экономической науки.

Отчет о конференции Корпоративное бюджетирование

Определение каналов продаж, рекламных бюджетов. Подготовка ежегодного бюджета и ежемесячного прогноза ПАО АКБ"Связь-банк" приглашает кандидатов на вакансию главного специалиста отдела управления активами и пассивами и бизнес-планирования Обязанности: Производить проверку бизнес-плана заявителя на соответствие необходимым требованиям. Осуществлять проверку корректности расчетов в бизнес-плане.

Виды планирования деятельности коммерческого банка и их взаимосвязь. регулярный (ежекварталь- й и ежемесячный) мониторинг выполнения бизнес-плана и формирование про Бюджет в разрезе подразделений продуктов клиентов . построение и корректировку карт основных, управленческих и.

Четыре блока планирования связаны между собой и ориентированы на планирование затрат, необходимых для достижения стоящих перед банком целей. В качестве входящей информации помимо НСИ используются результаты планирования затрат на персонал и развитие сети. Моделью предусмотрено формирование расходов на основании заданных стандартов, ежемесячных и разовых платежей. Формирование и балансировка основных бюджетов Особенности решения Основными объектами планированиями являются бизнес-объемы: Функционал системы допускает значительный уровень настройки модели под особенности и регламенты банка.

Разработанная модель позволяет комплексно автоматизировать процессы стратегического планирования, бизнес-моделирования и бюджетного управления от определения целевых показателей и реализации сценариев бизнес-моделирования до формирования бюджетов. Высокий уровень детализации операционных и функциональных бюджетов; Гибкие механизмы расчета бизнес-объемов банка; Поддержка регионального планирования на всех этапах цикла моделирования и бюджетирования; Готовые отчеты для различных групп пользователей.

Платформа решения В качестве платформы для реализации комплексной системы бюджетного управления банка используется 1 — современный инструмент для построения систем бизнес-моделирования и бюджетирования от мирового лидера индустрии программного обеспечения.

Бизнес-планирование как способ интеграции стратегии и тактики банка

Организационная структура представляет из себя форму объединения и взаимодействия сотрудников компании, которая позволяет достигать поставленные производственные и управленческие цели. Структура должна быть зафиксирована в документации в виде графического изображения штатной структуры, штатного расписания подразделений. В ней должны содержаться положения о подразделениях управления, должностные инструкции сотрудников.

Характеристикой организационной структуры является иерархия, количество уровней подчинения, распределение полномочий по всем направления управленческой структуры. В бизнес-план вносим следующие данные: Оценивается соответствие организационной структуры целям и стратегиям компании.

ОАО «Банк БелВЭБ» — универсальный кредитно-финансовый институт, эффективности работы подразделений банка, занимающихся ведением от ввода операционных бюджетов до утверждения плана и построения операционных бюджетов для планирования бизнес-активности и более

Классификация бизнес-планов по объектам бизнеса Бизнес-план инвестционного проекта Бизнес-план инвестиционного проекта - это план программа реализации целей и путей достижения организуемого проекта производства продукции выполнения работ, оказания услуг , исходя из намеченных технико-экономических показателей. Структура, рекомендуемая для бизнес-плана инвестиционного проекта В нем, как правило, приводится обоснование и оценка возможностей проекта, определяются доходы и расходы , потоки реальных денег, источники финансирования, анализируется рентабельность и окупаемость, безубыточность и другие показатели.

Это и один из предынвестиционных этапов деловых проектов, их основная и неотъемлемая часть. Примерное содержание бизнес-плана инвестиционного проекта бизнес-планы разрабатываются для инновационных, организационных, экономических, социальных проектов, имеющих свои особенности как по типам проектов, так и по их видам.

Различные виды инвестиционных проектов отличаются по структуре и содержанию, но имеют общую цель - привлечение инвестиций Инвестиционный план в сфере инноваций Инновационные проекты исследования и развития - разработка нового продукта, исследования в области менеджмента и маркетинга, разработка нового проекта программного обеспечения. Цель бизнес-плана инновационного проекта - получение инвестиционных вливаний капитала Характеризуются следующими особенностями: Структура бизнес-плана инновационного проекта практически не отличается от стандартной структуры других бизнес-планов Бизнес-план для привлечения инвестиций на организационные проекты Организационные проекты - реформирование предприятия, реализация концепции новой системы управления, создание новой организации или проведение международного форума.

В рамках организационного проекта может происходить реформирование предприятия Они характеризуются следующим: Различные варианты организационных структур проекта Экономические проекты в рамках инвестиционного планирования Экономические проекты - приватизация предприятий, создание аудиторской системы, введение новой системы налогов. В качестве примера бизнес-плана экономического проекта можно указать создание аудиторской системы предприятия Они обладают своими особенностями: Это означает, что экономические результаты должны быть достигнуты в фиксированные сроки при установленных расходах, а ресурсы предоставляются по потребности.

Вебинар «Планирование потребности в материалах и их закупок на основании план. ремонтов в SAP ERP»